国家开发银行关于进一步加强贷款台账管理的通知
国家开发银行关于进一步加强贷款台账管理的通知
国家开发银行
各有关局、电脑中心、武汉分行：
根据《国家开发银行贷款台账管理办法》（开行财会（1996）18号）和行领导在贷款台账管理系统演示汇报会上的讲话精神，为进一步加强贷款台账管理，提高信贷管理水平，现就有关问题通知如下：
一、要严格执行《国家开发银行贷款台账管理办法》，统一使用“国家开发银行贷款台账管理系统”软件，保证全行贷款台账管理的统一和完整。
二、财会局是贷款台账的归口管理部门，指导全行贷款台账工作，并负责登记资金汇拨和本息实收情况；信贷局是贷款台账的具体管理部门，财会处负责贷款台账的登记与管理，信贷处协助管理贷款台账，负责催收、审核有关凭证；电脑中心是贷款台账的设备及软件管理部门，负责贷
款台账管理系统的维护、台账数据的备份和保存以及系统软件的再次开发和升级工作。
三、要准确、及时地登记贷款台账。对1997年2月底以前发放的贷款，应抓紧催收和严格审查代理经办行（或财会局）报送的有关报表，在确保准确的前提下，依据报表尽快补记贷款台账；对1997年3月1日以后发放的贷款，应依据代理经办行（或财会局）报送的有关凭证，
在收到凭证后三日内准确登记贷款台账。
四、要对1994年以来的贷款利息逐次进行补测，并将测算结果与代理经办行相应的数据进行核对，如有出入，应查清情况，并提出处理意见。测息工作中一些具体问题的说明，见附一。
五、要加强对贷款台账管理系统和计算机的管理与维护，切实做到专人管理、专人登记。严禁在计算机上使用游戏软件及未经安全处理的外来软件，确保全行计算机系统的安全。要使用行里统一规定的计算机代码或编码规则，与贷款台账有关的代码或编码规则见附二。系统使用过程中
，有何问题和建议，请向电脑中心反映，以便进一步修改、完善。
六、要严格执行有关保密规定，涉及贷款台账的有关凭证和报表要装订成册，妥善保管。使用贷款台账的综合部门，必须明确使用权限，不得随意向外提供涉及全行的综合性数据，切实做好贷款台账数据的保密工作，确保我行的经营安全。
附：一 测息工作有关问题的说明
一、1994年9月20日结息前发放的基本建设贷款，按开行综计（1994）127号文规定执行行业差别贷款利率，由于我行现行行业划分标准与执行行业差别贷款利率的行业划分不尽一致，因此1994年9月20日前发放的下列贷款在1994年9月20日测算的利息会稍
有出入。这些贷款是：盐业、独立核算的洗煤厂、除原油开采外的石油项目、除港口外水运项目、钢铁和有色行业的独立矿山项目、大型城市供水和煤气工程项目。
二、按开行综计（1994）127号文规定，基本建设贷款按年结息，技术改造贷款一律按季结息。贷款台账管理系统设计为1994年度、1995年度一律按年结息。1995年四季度开始按季结息。因此，1995年9月20日测算出的技术改造贷款“当期应收利息”不受影
响，但测算出的“应收未收利息复利”稍有影响。
附：二 借款单位、项目及有关凭证代码编制规则
一、借款单位代码编制规则：
地区代码（见表一）＋行业代码（见表二）＋3位流水号（各局自编）
二、项目代码编制规则：
借款单位代码－2位流水号（各局自编）
三、有关凭证代码编制规则
1．汇拨凭证（清单）代码编制规则：
局业务章代号＋贷款种类代号＋年份（2位）＋2位流水号
2．贷款转存凭证，本金归还凭证、上划凭证、入账凭证，利息归还凭证、上划凭证、入账凭证，应收利息凭证（或计息清单），各局分别按年份编制流水号，代码编制规则：
年份＋4位流水号（各局自编）
附表：一 地区代码
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜地区 ｜ 代码 ｜ 地区 ｜ 代码 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜北京 ｜ 1100 ｜ 河南 ｜ 4100 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜天津 ｜ 1200 ｜ 湖北 ｜ 4200 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜河北 ｜ 1300 ｜ 武汉 ｜ 4201 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜山西 ｜ 1400 ｜ 湖南 ｜ 4300 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜内蒙古 ｜ 1500 ｜ 广东 ｜ 4400 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜东四盟 ｜ 2000 ｜ 广州 ｜ 4401 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜辽宁 ｜ 2100 ｜ 深圳 ｜ 4403 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜沈阳 ｜ 2101 ｜ 广西 ｜ 4500 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜大连 ｜ 2102 ｜ 海南 ｜ 4600 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜吉林 ｜ 2200 ｜ 四川 ｜ 5100 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜长春 ｜ 2201 ｜ 成都 ｜ 5101 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜黑龙江 ｜ 2300 ｜ 重庆 ｜ 5102 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜哈尔滨 ｜ 2301 ｜ 贵州 ｜ 5200 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜上海 ｜ 3100 ｜ 云南 ｜ 5300 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜江苏 ｜ 3200 ｜ 西藏 ｜ 5400 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜南京 ｜ 3201 ｜ 陕西 ｜ 6100 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜浙江 ｜ 3300 ｜ 西安 ｜ 6101 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜宁波 ｜ 3302 ｜ 甘肃 ｜ 6200 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜安徽 ｜ 3400 ｜ 青海 ｜ 6300 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜福建 ｜ 3500 ｜ 宁夏 ｜ 6400 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜厦门 ｜ 3502 ｜ 新疆 ｜ 6500 ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜江西 ｜ 3600 ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜山东 ｜ 3700 ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜
｜青岛 ｜ 3702 ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附表：二 贷款台账系统使用的行业代码
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 行业 ｜ 代码 ｜ 行业 ｜ 代码 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜农业 ｜ 01 ｜核工业 ｜ 21 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜新疆建设兵团｜ 02 ｜机械 ｜ 22 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜水利 ｜ 03 ｜电子 ｜ 23 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜铁路 ｜ 04 ｜汽车 ｜ 24 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜水运 ｜ 05 ｜轻工 ｜ 25 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜公路 ｜ 06 ｜纺织 ｜ 26 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜民航 ｜ 07 ｜航空 ｜ 27 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜煤炭 ｜ 08 ｜航天 ｜ 28 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜石油 ｜ 09 ｜兵器 ｜ 29 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜电力 ｜ 10 ｜船舶 ｜ 30 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜钢铁 ｜ 11 ｜林业森工｜ 31 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜有色 ｜ 12 ｜环保 ｜ 32 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜黄金 ｜ 13 ｜国防 ｜ 33 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜化工 ｜ 14 ｜军用电子｜ 34 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜石化 ｜ 15 ｜劳改劳教｜ 35 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜建材 ｜ 16 ｜扶贫专项｜ 36 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜新材料 ｜ 17 ｜神华集团｜ 37 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜非金属矿 ｜ 18 ｜其他 ｜ 40 ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜中医 ｜ 19 ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜医药 ｜ 20 ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
1997年3月17日